Είσαι Money Mule; Οδηγίες του FBI

Αρκετά διαδεδομένο στην Ελλάδα το Phishing ανθρώπων,  που θα χρησιμοποιηθούν ως Money Mules (μεταφορείς χρημάτων) εν αγνοία τους ή και με σκοπό το πρόσκαιρο όφελος.

To Phishing (ψάρεμα ενδιαφερομένων), γίνεται είτε μέσω email είτε μέσω των Social με “πρόσκληση” εκδήλωσης ενδιαφέροντος.

Δε θα πρέπει να απαντούμε καν σε οποιοδήποτε μήνυμα ή email δεν μας αφορά, και αυτό γιατί ελοχεύει ο κίνδυνος να μπλέξουμε εκεί που δε το περιμένουμε. Και οι συνέπειες είναι πολύ βαριές.

Το FBI έχει εκδώσει τις πιο κάτω οδηγίες για τους πολίτες. Ας τις διαβάσουμε με προσοχή!!!

Τι είναι το Money Mule;

Money Mule είναι κάποιος που μεταφέρει ή μετακινεί παράνομα χρήματα, που αποκτήθηκαν για λογαριασμό κάποιου άλλου.

Οι εγκληματίες στρατολογούν μουλάρια χρημάτων, για να βοηθήσουν στο ξέπλυμα εσόδων που προέρχονται από διαδικτυακές απάτες, και απάτες ή εγκλήματα όπως η εμπορία ανθρώπων και η διακίνηση ναρκωτικών. Τα Money mules προσθέτουν επίπεδα απόστασης μεταξύ των θυμάτων εγκληματικών πράξεων και των εγκληματιών, γεγονός που καθιστά πιο δύσκολο για τις αρχές επιβολής του νόμου να εντοπίσουν με ακρίβεια τα ίχνη χρημάτων.

Τα Money mules μπορούν να μετακινήσουν χρήματα με διάφορους τρόπους, όπως μέσω τραπεζικών λογαριασμών, επιταγών ταμείου, εικονικού νομίσματος, προπληρωμένων χρεωστικών καρτών ή επιχειρήσεων παροχής χρημάτων.

Μερικοί Money Mule με χρήματα, ξέρουν ότι υποστηρίζουν εγκληματικές επιχειρήσεις. Άλλοι δεν γνωρίζουν ότι βοηθούν τους εγκληματίες να επωφεληθούν.

Οι Money mules λαμβάνουν συχνά μια προμήθεια για την υπηρεσία τους, ή μπορεί να παρέχουν βοήθεια επειδή πιστεύουν ότι έχουν μια σχέση εμπιστοσύνης, ή ρομαντική με το άτομο που ζητά βοήθεια.

Εάν μετακινείτε χρήματα υπό την καθοδήγηση άλλου ατόμου, μπορεί να χρησιμεύετε ως Money Mule.

Ποιες είναι οι συνέπειες;

Το να ενεργεί κανείς ως Money Mule είναι παράνομο και τιμωρείται, ακόμα κι αν δεν γνωρίζετε ότι διαπράττετε έγκλημα.

Εάν είστε Money Mule, θα μπορούσατε να διωχθείτε και να φυλακιστείτε ως μέρος μιας εγκληματικής συνωμοσίας για ξέπλυμα χρήματος. Μερικές από τις κατηγορίες που θα μπορούσατε να αντιμετωπίσετε περιλαμβάνουν απάτη μέσω ταχυδρομείου, τραπεζική απάτη, τραπεζική απάτη, ξέπλυμα χρήματος και βαριά κλοπή ταυτότητας.

Το να υπηρετείτε ως Money Mule μπορεί επίσης να βλάψει την πιστωτική και οικονομική σας κατάσταση. Επιπλέον, κινδυνεύετε να κλαπούν τα δικά σας προσωπικά αναγνωρίσιμα στοιχεία, και να χρησιμοποιηθούν από τους εγκληματίες για τους οποίους εργάζεστε και μπορεί να θεωρηθείτε προσωπικά υπεύθυνος για την επιστροφή χρημάτων που χάθηκαν από τα θύματα.

Ποιος κινδυνεύει;

Οι εγκληματίες συχνά στοχεύουν φοιτητές, όσους αναζητούν εργασία ή όσους βρίσκονται σε ιστότοπους γνωριμιών, αλλά ο καθένας μπορεί να προσεγγιστεί ως Money Mule.

Άγγελος Αγραφιώτης

Σύμβουλος Διαχείρισης Κρίσεων

A&K Risk Management Consulting

Antiterrorism Officer – IACSP

https://www.fbi.gov/how-we-can-help-you/safety-resources/scams-and-safety/common-scams-and-crimes/money-mules

photo:nafcu